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 建设银行个人远期外汇买卖须知 |
添加时间:2008-02-21 原文发表时间:2008-02-21 人气:12
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弄清原理 掌握远期外汇买卖并不难
建设银行个人远期外汇买卖须知
手续费：建行收取的手续费体现在交易点差中，这与即期的外汇买卖相似，目前远期外汇买卖的点差者可以指定最短交易日第二天、最长交易日3个月中的任意一个银行工作日作为交易到期日。
交易币种：暂开办6个直盘货币对，分别为欧元对美元、英镑对美元、美元对日元、美元对瑞郎、澳元对美元和美元对加元。其他货币对为单边10点，为交易本金的千分之一左右。除点差之外，投资者不需付其他手续费。
点差：建行个人远期外汇买卖的点差是指投资者实际买入或卖出的价格与即期汇率中间价的差。例如：欧元兑美元即期中间价为1.2655，那么投资者买入欧元的汇率就是1.2665，卖出欧元汇率就是1.2645。建行目前点差为单边10个点。点差设置如有变更，建行将提前10个工作日公告。
交易期限：个人远期外汇买卖，除了建行提供的1周、2周、1个月和3个月四个标准期限之外，投资和交叉盘的个人远期外汇买卖有待开通。
交易时间：周一上午8：00至周六凌晨4：00（不包括节假日及建行确定停止交易的日期）。若因特殊原因建行需要暂停交易服务，建行将提前通知。若遇到市场异常波动或系统故障，建行可临时暂停交易，但会尽全力尽快恢复交易。
盈亏结算：个人远期外汇买卖的盈亏结算都发生在合约到期日，但建行会对每一笔未平仓的远期合约进行实时重估，投资者可随时查询每一笔远期合约的盈亏状况。
资金冻结：投资者进行个人远期外汇买卖建仓交易后，系统自动冻结相应比例的交易担保金，投资者对该笔合约平仓后，系统计算合约的盈亏之后，将冻结投资者的亏损金额，并于合约到期日扣除，随后立即释放剩余的交易担保金。投资者的合约平仓盈利将于合约到期日支付。
担保金变化：投资者可通过柜面和交易渠道实时查询相关交易的情况，掌握每笔远期合约交易担保金的变动情况。建行也为投资者提供了免费的短信通知服务，当远期合约的损失达到交易担保金的50%时，将通过短信通知投资者。对每一笔远期合约仅提供一次短信提示。如果想要获得该服务，必须在柜面提出申请，且手机号码必须满足建行的相关要求。
多账号交易：只要是远期外汇买卖和电话银行的签约客户，客户所有已签约电话银行的建行活期一本通账户均可进行个人远期外汇买卖交易。每一笔交易只能对应一个客户指定的交易账号。
本月最新公布的美国非农就业人数比市场所预期的大幅下降，消息一出，美元立即下跌了60多点。熟悉个人外汇买卖的人都知道，买入欧元或日元的投资者因此会有所获利。外汇行情的波动虽然从幅度上看不如股票等金融产品，但频繁的汇率变化给了投资者赚取买卖差价的机会。
突破了传统外汇投资方式的局限
美元下跌时，持有非美元货币的投资者无疑能获利。但如果遇到美元单边走强的趋势，一旦投资者买入的是非美元货币，面临的只有亏损了。举个简单的例子，当美元兑日元的汇率较高时，投资者买入日元卖出美元，进行这笔交易的目的是等到美元兑日元汇率下跌时，再以较低的价格买回美元，卖出日元。若美元走强，卖出美元就显得不那么明智了。手中持有强势货币的投资者，往往会感到失去了进一步投资的机会。
远期外汇买卖在这一点上突破了传统外汇投资方式的局限。因为远期外汇买卖的交割日期发生在未来的某一天，所以交易建立时投资者并不需拥有其卖出的交易货币。这一点看似复杂，但运作起来却毫不费力。
经常进行外汇买卖的张先生手中有一笔欧元，由于欧元近来兑美元和日元都在走高，张先生认为这时候买入欧元等待其继续走高是个不错的选择。假如当时欧元兑美元为1.2750，张先生可卖出20天后到期的20万美元，买入200000/1.2750=156862.75欧元。在合约建立时，张先生指定欧元为交易的名义本金，只需缴纳合约金额的10%，即156862.75×10%=15686.27欧元，就可以建立这笔远期买入欧元的合约了。
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